Стейблкоины и чем они отличаются от других криптовалют

Рыночная стоимость стейблкоинов привязана к другому стабильному активу. Главное отличие от других криптовалют заключается в том, что стейблкоин может быть обеспечен золотом, фиатом и другими токенами. Основная цель стабильных монет – свести к минимуму риски, связанные с волатильностью на крипторынке, с которой сталкиваются большинство традиционных цифровых активов.

К примеру, криптовалюта USDT привязана к доллару США и ее цена всегда равна курсу доллара. Курсы обмена стейблкоинов подвержены меньшим колебаниям, чем курсы типичных криптовалют. Стейблкоины — цифровые активы, стоимость которых меняется в зависимости от актива, к которому они привязаны.

• Все торговые пары на биржах состояли или из волатильных активов или из волатильного актива и фиата.
• Хотя ожидается, что он будет активно использоваться сугубо внутри экосистемы Telegram, а не выступать в качестве универсальной стабильной монеты.
• Второй тип прочно обосновался в DeFi-проектах, так как предоставляет больше независимости, но не может выбраться за их пределы.
• Кроме того, неизвестно, как именно оператор стабильной монеты может использовать резервы.
• Такие активы, как стейблкоины, могут дать не склонным к риску покупателям и продавцам уверенность в том, что стоимость их токенов не будет непредсказуемо расти или падать в ближайшем будущем.
• К примеру, USDK, разработанный блокчейн-компанией OKLink и выпущенный в июне 2019 года, предлагает курс конверсии 1.1 и на 100% обеспечен резервами.

В будущем эти монеты могут вовсе заменить нынешние традиционные валюты. Havven — более привлекательный актив, цена которого составляет 0,35 USD за монету. Сама площадка является платёжной системой, которая функционирует за счёт комиссий, выплачиваемых пользователями при проведении транзакций. Поскольку Visa сотрудничает с компанией Circle, а поставщики с удовольствием воспринимают идею использования стабильных монет, будущее этой криптовалюты выглядит обнадеживающим. Так что если вы планируете вступить на этот путь, сейчас самое время это сделать.

Досконально проверить счета таких предприятий практически нереально, поэтому пользователям приходится просто доверять их репутации. По принципу работы они больше похожи на платежные системы, типа Payeer или WebMoney, только с полностью прозрачными транзакциями. Это наиболее специфическая разновидность стейблкоинов, курс которых не подкреплён ни фиатными деньгами, ни физическими ценностями, ни другими криптовалютами.

DAI

После того, как в середине 2018 года появилось большое количество обвинений в мошенничестве в сторону Tether, цена актива упала с $1 за токен до 85 центов. Будучи монополистом рынка стейблкоинов, Tether начал выпускать монеты USDT, не подкрепленных на деле долларовым эквивалентом. Представьте себе, что фиатные деньги (бумажные, которые теряют качество и должны быть перепечатаны) больше не являются физическим явлением, становятся на 100% цифровыми и защищенными от инфляции. Выражаясь простым языком, стейблкоины – это цифровые валюты, привязанные к стоимости фиатных средств или любого другого актива. В идеале цена стейблкоина равна стоимости соответствующего фиата (например, одному доллару).

Проще говоря, BTC, ETH и другие криптовалюты постоянно меняются в цене, за сутки рынок может как вырасти на пару процентов, так и упасть. А стабильные монеты школа трейдинга подвержены меньшему колебанию курсов, так как привязаны к чему-то определенному. Стабильность монеты обеспечена за счет высокой залоговой стоимости.

При использовании стейблкоина нужно всегда обращать внимание на то, чем он обеспечен, и пользоваться им в короткий период для конкретного платежа, советует Боташев. Также он рекомендует отдавать приоритет децентрализованным проектам. Если эмитент стейблкоина зарегистрирован, например, на Сейшелах, это не значит, что власти США не могут попросить его заблокировать пользователя, говорит Джуринский. Tether, например, зарегистрирован в Гонконге, но они, безусловно, выполняют все решения Управления по контролю за иностранными активами , поскольку работают с долларом, уверен он. В криптовалюте, в том числе и в стейблкоинах, не может быть низкорискованных инструментов, подчеркивает гендиректор УК «Арикапитал» Алексей Третьяков. Стейблкоины нивелируют рыночный риск, то есть колебание цены, но остается еще кредитный риск и риск ликвидности.

Биткоин — это монетка, которую пользователи могут передавать друг другу напрямую, с электронного кошелька на кошелек. Им не нужна помощь банков, платежных систем (вроде SWIFT, Visa) и других финансовых агентов. Традиционные (фиатные) деньги печатают центробанки, ФРС и другие государственные учреждения. Иногда они печатают их так много, что это приводит к инфляции. Его производство (эмиссия) ограничено программно, и максимально возможная сумма в обороте составляет 21 млн BTC. По данным Банка международных расчетов , к августу 2020 года над запуском национальных цифровых валют работали порядка 80% ЦБ по всему миру.

Сигналы криптовалют: как это работает и где искать

При этом он обязан заблокировать свои криптовалюты в качестве залога, величина которого в долларовом эквиваленте составляет более 100% от суммы выпускаемых взамен токенов DAI. Это необходимо, чтобы избежать потери полной обеспеченности при резком падении цены на криптовалюты. Если соотношение залога к выпущенной сумме монет падает ниже нормы, происходит принудительная ликвидация позиции пользователя. Также популярные стейблкоины являются универсальной единицей обмена и хранения капитала среди криптоинвесторов и трейдеров. Ими проще торговать в парах с другими криптовалютами, нежели с фиатными валютами.

Стейблкоины — это отдельный вид криптовалют, который набирает популярность в криптовалютном Мире. В этой статье рассматривается, что такое стабильные монеты, как они работают, как они обеспечивают стабильность цен, их отличие от криптовалют, а также их потенциал. Tether находится на третьем месте в рейтинге криптовалют по рыночной капитализации с показателем 66,7 млрд долларов. В истории стейблкоина случались прецеденты, когда утверждалось, что Tether лжет о своих резервах. Однако стоит отметить, что в суде это не было доказано.

Для этого клиенты компании обязаны пройти процедуру верификации – KYC. USD Coin – это совместный проект компании Circle Internet Financial и криптовалютной биржи Coinbase. Разработкой занималась что такое стейблкоины их совместная организация Centre Consortium. Тем не менее вот уже несколько лет именно Tether продолжает оставаться одним из самых популярных стейблкоинов, а в Украине – самым популярным.

В качестве повседневной валюты

Разработчик стейблкоина создаёт резервный капитал в криптовалюте, цена которой превышает стоимость стабильного коина минимум в 2 раза. К примеру, для создания коина общей стоимостью 100 долларов нужно обеспечить криптовалютный резерв, цена которого составляет минимум 200 долларов. Стабильные монеты, такие как USDC, могут использоваться для различных целей, таких как хранение ценностей, доступ к доходности на рынке, обеспечиваемой блокчейном, и платежи. Вот некоторые прибыльные сферы применения стабильных монет.

Наиболее известный пример стейблкоина с криптовалютными резервами является DAI от MakerDAO. Среди всего многообразия криптовалют существуют токены, занимающее отдельное место в портфеле трейдеров и инвесторов — стейблкоины. Эти монеты подвязаны к фиатной валюте, поэтому имеют стабильную цену и не подвержены волатильности крипторынка.

PancakeSwap – децентрализованная биржа , которая дебютировала в 2020 году как форк Uniswap. Сегодня Панкейк – в числе самых популярных площадок крипторынка и лидер DeFi-сегмента BNB Chain. Поддержка сотен криптовалют, возможность добавить собственный токен, рынки предсказаний и лотереи, работа с Ethereum и Aptos, NFT-маркетплейс – у Кейка есть множество очевидных и не очень очевидных функций. Самым большим stablecoin является Tether – с которым возникает много споров, так как многие считают, что эта криптовалюта эмитируется без хеджирования и искусственно создаётся. Компания, разрабатывающая Tether, признала, что их безопасность заключается не только в долларах, но и в криптовалютах и выдаваемых ею займах. UST был запущен в сентябре 2020 года компанией Terraform Labs и использовался как стейблкойн блокчейн-системы Terra.

Топ-13 стейблкоинов 2020 года

Стейблкоины ценны, потому что компания-эмитент или протокол поддерживает резерв денежных средств или активов, который равен или превышает количество токенов в обращении. Помимо получения процентов, пользователи также могут занимать стейблкоины, используя свои криптовалюты в качестве залога. Платформы криптовалютного кредитования и протоколы DeFi предлагают примерно 8–12% годовой процентной доходности по депозитам стейблкоинов.

Например, к драгоценному металлу, фиатным средствам или иным криптовалютам. Стоимость стейблкоинов часто фиксируется по отношению к основному активу. Поскольку стейблкоины привязаны к фиатной валюте, не нужно беспокоиться о высоких комиссиях за транзакции. Стоимость перевода USDT и BUSD минимальна, особенно по сравнению с другими криптовалютами.

Стейблкоины, поддерживаемые другими криптовалютами

Манипулирование рынком — это намеренная попытка искусственно повлиять либо на общее поведение рынка, либо на стоимость конкретных активов. И на наш взгляд, минусы немного одолевают плюсы, но все же, мы перечислим их, и вы сделаете выводы сами. Природа алгоритмической системы означает, что для успешной работы стейблкоина должен быть постоянный спрос, и, конечно, никто не может этого гарантировать, а если спрос полностью упадет, то и стоимость стейблкоина тоже. Тот, кто не очень хорошо знаком со стабильными монетами, может подумать, что раз монета называется “stablecoin”, то у нее нет рисков и ее можно смело использовать для торговли или хранения средств. Но есть также и сложные стороны, которые мы обсудим после обсуждения типов стабильных монет. И это потому, что криптовалюты очень волатильны, курс может как упасть, так и вырасти на 20-30% в течение нескольких часов.

Топ-5 стейблкоинов, за которыми стоит наблюдать: лидеры по рыночной капитализации

Во-вторых, эмитент монеты имеет «резерв» с активами, которые гарантируют покупателям, что эмитент сможет выкупить выпущенные монеты. Наиболее популярным алгоритмическим стейблкоином был UST от проекта Terra. Его цена удерживается с помощью арбитражных операций держателей, то есть через механизм спроса и предложения.

Чаще всего речь идет о золоте, но могут применяться и другие драгоценные металлы (серебро, платина) или же нефть. В отличие от них, децентрализованные стейблкоины вроде DAI, UST, FEI или sUSD нельзя заморозить и у них нет единого владельца, который может их контролировать. Если мы говорим о долларе США, то после краха Бреттон-Вудского соглашения в 1973 году доллар США также ни к чему не привязан и управляется Федеральной резервной системой США. По сути, это создает систему, которая будет чеканить больше монет, когда спрос превысит 1 доллар, и выкупать их, когда они упадут ниже 1 доллара.

Они являются универсальной единицей расчета, удобны для торговли, хранения капитала и защиты инвестиционного портфеля от волатильности криптовалют. Алгоритмические стейблкоины — это стейблкоины, стоимость и обеспечение которых поддерживается не централизованно, а автоматически, при помощи математического алгоритма. Алгоритмические стейблкоины появились как ответ на недостатки централизованных монет и призваны устранить потребность в едином органе, который управляет ликвидностью и обеспечением. Сочетание этих характеристик и формирует то многообразие стейблкоинов, которые сейчас доступно на рынке. Ниже подробнее рассмотрим основные типы стабильных монет. Фиатные — это стейблкоины, привязанные к другим фиатным валютам.

Главное различие в принципах работы стейблкоина в том, каким образом поддерживается их стоимость. В некоторых стейблкоинах, таких как Tether, для этого используется кастодиан, который регулирует работу виртуальной валюты и держит необходимый резерв обеспечительных средств. Без полностью обеспеченного резерва стабильная монета была бы не чем иным, как фиатной валютой, которая поддерживается только доверием и верой в правительство, которое ее выпускает.